Siết tài khoản cá nhân, tội phạm mạng chuyển sang tài khoản doanh nghiệp để lừa đảo

Ngày 26-5, Ngân hàng Nhà nước đã tổ chức họp báo về Ngày chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025.

Trao đổi với báo chí về tình hình tội phạm công nghệ trong hoạt động thanh toán, ông Tuấn cho biết tội phạm mạng ngày càng gia tăng với diễn biến khó lường khi sử dụng cả trí tuệ nhân tạo, các công nghệ để ứng dụng vào các chiêu trò, lừa đảo.

Như thời gian qua, việc quy định siết thông tin sinh trắc học của tài khoản cá nhân thì các tổ chức tội phạm công nghệ cao đã chuyển qua tài khoản tổ chức để lừa đảo.

Để ngăn chặn tội phạm công nghệ cao, Ngân hàng Nhà nước đang sửa thông tư 17 về quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trong đó sẽ siết đối với tài khoản của tổ chức.

"Với tài khoản của tổ chức, chúng tôi sẽ yêu cầu người đại diện hợp pháp của tổ chức trực tiếp đến tổ chức tín dụng để mở tài khoản. 

Không chấp nhận bất kỳ hình thức nào như mở tài khoản qua thư, ủy quyền cho người mang hồ sơ đến để mở tài khoản.

Với việc sửa đổi lần này, yêu cầu đặt ra là phải thu thập thông tin sinh trắc học từ cá nhân đến tổ chức khi mở tài khoản phải đảm bảo tài khoản giao dịch chính chủ" - ông Tuấn nhấn mạnh.

Ông Tuấn cho biết thêm thông tư 17 đang quy định tất cả doanh nghiệp phải đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện pháp luật thì mới được giao dịch online. 

Nhưng trong dự thảo thông tư, Ngân hàng Nhà nước dự kiến đối tượng áp dụng chỉ là tổ chức mới thành lập trong 6 - 9 tháng và có quy mô hoạt động như các hộ kinh doanh.

Còn những công ty niêm yết trên sàn chứng khoán, tập đoàn, tổng công ty nhà nước… thì được miễn trừ. Bởi những người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp có đầy đủ thông tin về cá nhân nên chúng ta đảm bảo chính chủ của người đó trong sử dụng chính chủ tài khoản.

Mục tiêu của chính sách là để đảm bảo giao dịch online là chính chủ, nên không có lý do gì áp dụng chính sách cào bằng.

Theo quy định, từ ngày 1-7 tới, tổ chức phải thực hiện đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp mới được giao dịch online. Đến thời điểm hiện nay đã có trên 55% tài khoản tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

"Những tổ chức, doanh nghiệp nào chưa đối chiếu được thì sẽ giao dịch trực tiếp tại quầy. Như vây, chính sách không làm ách hoạt động thanh toán, hoat động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp" - ông Tuấn nhấn mạnh.

Phá vụ án lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng, lộ đường dây phức tạp cho thuê tài khoản

Đây là tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng bằng hình thức sử dụng công nghệ cao, giả danh người quen của bị hại nhắn tin mượn tiền chuyển tiền qua ngân hàng để chiếm đoạt.