Bị cáo Wang YunTao tại tòa - Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Người chủ mưu khai gì?
Chiều 24-5, TAND TP Đà Nẵng tiếp tục phiên tòa xét xử đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ qua app với 35 bị cáo.
Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) bị cáo buộc là người chủ mưu, cầm đầu.
Phát biểu quan điểm luận tội, đại diện viện kiểm sát cho rằng hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. Các bị cáo đều có năng lực nhận thức nhưng đã phạm tội có tổ chức, 2 lần trở lên, có tính chất chuyên nghiệp… vì vậy cần xử lý nghiêm.
Trong đó, bị cáo Wang YunTao chủ mưu, cầm đầu, chỉ đạo thành lập các công ty. Bị cáo Lương Minh Thư - trợ lý và phiên dịch của Wang YunTao - là đồng phạm, giúp sức tích cực.
Các bị cáo khác có vai trò đồng phạm, giúp sức cho đường dây cho vay nặng lãi…
Quá trình điều tra và tại tòa, Wang YunTao quanh co không thừa nhận hành vi.
Trong phần tự bào chữa và trước đó là xét hỏi, Wang YunTao khai đến làm việc do sự sắp đặt của cấp trên, được ông chủ đưa sang Việt Nam và nghĩ là làm việc hợp pháp.
Wang YunTao cho rằng bản thân chỉ là người làm công, được cử đến làm việc và nhận tiền lương, không có cổ phần, không phải là người chủ mưu. Tất cả hoạt động tiền ra vào đều có sự đồng ý của cấp trên mới được.
"Việc cho vay qua app do ông chủ thuê nhân viên kỹ thuật cài đặt chương trình như thế nào bị cáo không tham gia" - bị cáo này nói.
"Bị cáo rất hối hận về việc làm này và từ nay về sau sẽ không làm nữa. Bị cáo chỉ nghe theo sự sắp đặt đến đây làm việc để nhận lương chứ không phải là người tổ chức" - Wang YunTao kết thúc phần tự bào chữa và mong tòa cho cơ hội để sửa sai.
Đối đáp lại ý kiến của luật sư bào chữa và bị cáo Wang YunTao, đại diện viện kiểm sát khẳng định trên cơ sở tài liệu thu được từ app Vdong, Ơi vay đã xác định số tiền thu lời bất chính trên 222 tỉ đồng.
Vụ án có sự cấu kết chặt chẽ, có chủ mưu, cầm đầu, thực hiện nhiều lần, chuyên nghiệp. Ở Việt Nam, Wang YunTao là người cầm đầu, chủ mưu, các bị cáo khác có vai trò đồng phạm, giúp sức. Đối với đối tượng ở nước ngoài, cơ quan chức năng tiếp tục điều tra, làm rõ, xử lý sau…
Lãi suất quá hạn đến 8.554,69%/năm
Theo cáo trạng, năm 2018, Wang YunTao đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app: Ơi vay, Vdong, Yoloan.
Người này thuê nhiều người Việt Nam thành lập hàng chục công ty và đứng tên đại diện. Việc này là để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi. Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app trên.
Khi có nhu cầu, người vay tải các app về cài đặt trên điện thoại. Sau đó dùng số điện thoại để tải tài khoản vay, đồng thời cung cấp các thông tin như CMND, ảnh chân dung, số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… Hệ thống sẽ hiển thị hạn mức vay để người vay lựa chọn từ 300.000 - 20 triệu đồng, chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là từ 5 - 120 ngày.
Khi người vay đồng ý xác nhận khoản vay, hệ thống tiếp tục yêu cầu người vay chụp ảnh chân dung để hoàn tất hồ sơ đăng ký vay đưa lên hệ thống chờ xét duyệt...
Để tổ chức hoạt động, các bộ phận trong hệ thống các công ty có người đứng đầu và có vai trò cụ thể. Còn để thực hiện việc giải ngân và thu tiền của những người vay tiền, Wang YunTao đã chỉ đạo các công ty trong hệ thống ký kết hợp đồng thu hộ, chi hộ với các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán.
Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 - 1.095%/năm, gấp 6,1 - 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.
Nếu quá thời hạn mà chưa trả, người vay phải chịu lãi suất quá hạn từ 183,77%/năm - 8.554,69%/năm, gấp 6,1 - 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.
Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỉ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.
Dữ liệu điện tử thu được của các app Vdong, Ơi vay từ ngày 11-10-2023 đến 11-1-2024 xác định các đối tượng đã cho vay là 210.777 lượt. Tổng số tiền đã sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỉ đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính là trên 222,4 tỉ đồng.
Đăng ký tại đây
Bình luận hay