23/05/2025 17:31 GMT+7

Đường dây cho vay nặng lãi qua app quy mô ngàn tỉ: Nữ trợ lý có vai trò gì?

Chiều 23-5, TAND TP Đà Nẵng tiếp tục phiên tòa xét xử 35 bị cáo trong đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ qua app.

Đường dây cho vay nặng lãi qua app quy mô ngàn tỉ: Nữ trợ lý có vai trò gì? - Ảnh 1.

Bị cáo Thư tại tòa - Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG

Vai trò của nữ trợ lý

Bị cáo Lương Minh Thư (30 tuổi, trú TP.HCM) - trợ lý và phiên dịch của "ông chủ" Wang YunTao (người chủ mưu, cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi) - được tòa dành nhiều thời gian để xét hỏi.

Thư bắt đầu làm năm 2018 và được Wang YunTao giao quản lý toàn bộ bộ phận nhân sự và quản lý bộ phận thu hồi nợ. Ngoài ra, Thư còn có quản lý hoạt động của app vay Yoloan và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.

Số tiền Thư thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng và đã tiêu xài hết vào mục đích cá nhân.

Thư khai việc thành lập các công ty là do Wang YunTao chỉ đạo.

"Vì sao lập đến 10 công ty, lập 1 công ty cho vay được không? Mục đích thành lập hệ thống công ty là tách phần phí ra khỏi lãi suất để qua mắt cơ quan chức năng đúng không?" - đại diện viện kiểm sát đặt câu hỏi.

Thư cuối đầu trả lời: Dạ!

Một số bị cáo khác khai ban đầu chưa nhận thức được hành vi của mình là phạm tội nhưng khi làm việc với cơ quan điều tra thì biết mình vi phạm. Một số bị cáo khác khai nhận sự chỉ đạo trực tiếp từ bị cáo Thư...

Lập cả chục doanh nghiệp làm "bình phong"

Năm 2018, Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app: Ơi vay, Vdong, Yoloan. Người này đã thuê nhiều người Việt Nam thành lập hàng chục công ty và đứng tên đại diện.

Mục đích Wang YunTao thuê nhiều người khác đứng tên thành lập nhiều công ty là để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi tránh bị phát hiện.

Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app trên.

Các bộ phận trong hệ thống các công ty có người đứng đầu và có vai trò cụ thể. Các bộ phận gồm: nhân sự, tài chính - kế toán, bộ phận chăm sóc khách hàng, thẩm định, nhắc phí. Cùng với đó là bộ phận nhắc nợ và thu nợ.

Theo đó, đối với app Ơi vay, có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn từ 1-7 ngày (S1):

Hàng ngày, trưởng nhóm đăng nhập vào hệ thống của app. Hệ thống sẽ đưa về hồ sơ của những người vay chưa đóng tiền, trễ hạn 1-7 ngày gồm các thông tin kèm theo. Trưởng nhóm đôn đốc, nhắc nhở nhân viên dựa trên danh sách hệ thống gửi về, điện thoại cho "con nợ" thông qua phần mềm Zoiper để nhắc nợ.

Nếu không liên lạc được với người vay thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại hoặc nhắn tin cho người thân, bạn bè của "con nợ" để thông báo, tác động…

Sau thời gian trên nếu không thực hiện được việc nhắc nợ, thu hồi nợ, danh sách khách vay sẽ được chuyển sang bộ phận thu hồi nợ mang tên S2.

Nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn 8-14 ngày (S2) có cách thức hoạt động tương tự như S1. Và nếu không thực hiện được, danh sách con nợ sẽ chuyển sang bộ phận S3 (nợ quá hạn 15-30 ngày) và trên 30 ngày là S4.

Đối với app Vdong, văn phòng đại diện Công ty TNHH Việt Nam ACE tại Bình Dương cũng có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ hoạt động với phương thức như trên.

Nội dung tin nhắn mà các nhân viên thu hồi nợ gửi cho người thân của người vay gồm hình ảnh, số điện thoại người vay kèm theo nội dung thông báo trốn nợ, lươn lẹo với chủ nợ…

Để thực hiện việc giải ngân và thu tiền của những người vay tiền, Wang YunTao đã chỉ đạo các công ty trong hệ thống ký kết hợp đồng thu hộ, chi hộ với các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán.

vay nặng lãi  - Ảnh 2.

Đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ hầu tòa - Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG

Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 - 1.095%/năm, gấp 6,1 - 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.

Nếu quá thời hạn mà chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn từ 183,77%/năm - 8.554,69%/năm, gấp 6,1 - 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.

Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỉ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.

Mâu thuẫn ở bệnh viện, nam thanh niên đâm chết người

Từ mâu thuẫn trong lúc đi thăm người thân mới sinh con ở bệnh viện mà một người bị đâm chết, một người đã bị cảnh sát bắt giữ.

Bình luận hay

Chia sẻ

Tuổi Trẻ Online Newsletters

Đăng ký ngay để nhận gói tin tức mới

Tuổi Trẻ Online sẽ gởi đến bạn những tin tức nổi bật nhất

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự

Tin cùng chuyên mục

Khởi tố Tiến 'bịp' về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy

Công an TP Hải Phòng đã khởi tố Nguyễn Thành Long (tức Tiến 'bịp' - sinh năm 1988, trú tại thôn Xuân La, xã Kiến Thụy, TP Hải Phòng) để điều tra về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy.

Khởi tố Tiến 'bịp' về hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy

Quy định chụp ảnh tại phòng công chứng và những vấn đề còn bỏ ngỏ trong bảo mật thông tin cá nhân

Quy định chụp ảnh trong Luật Công chứng 2024 là một bước đi cần thiết nhằm nâng cao tính an toàn và minh bạch, nhưng thực tế triển khai đang đặt ra những vấn đề cần giải quyết.

Quy định chụp ảnh tại phòng công chứng và những vấn đề còn bỏ ngỏ trong bảo mật thông tin cá nhân

Bắt người chồng bạo lực với vợ, bắn công an bị thương

Chiều 13-7, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết đã bắt K' Văn Phước, 47 tuổi, ở xã Đông Giang, trong trường hợp khẩn cấp sau khi ông này có hành vi bạo lực với vợ, bắn một trung tá công an bị thương.

Bắt người chồng bạo lực với vợ, bắn công an bị thương

Khởi tố nhóm thanh thiếu niên dàn cảnh cướp điện thoại, lấy tiền mua bia

Công an đã khởi tố một nhóm thanh thiếu niên tại tỉnh Đắk Lắk dàn cảnh cướp điện thoại của người đi đường rồi mang đi cầm cố lấy tiền ăn nhậu.

Khởi tố nhóm thanh thiếu niên dàn cảnh cướp điện thoại, lấy tiền mua bia

Biên phòng tìm thấy người con rể dùng kéo đâm chết mẹ vợ ở Tây Ninh lẩn trốn sang Campuchia

Sau khi tìm thấy Tài đang trốn ở một nhà nghỉ tại tỉnh biên giới Campuchia, các trinh sát phối hợp lực lượng vũ trang nước bạn vận động Tài về Đồn biên phòng cửa khẩu Mỹ Quý Tây đầu thú.

Biên phòng tìm thấy người con rể dùng kéo đâm chết mẹ vợ ở Tây Ninh lẩn trốn sang Campuchia

Bắt tài xế xe chở gỗ vượt đèn đỏ đè chết một thiếu niên

Tài xế xe đầu kéo chở gỗ keo bị khởi tố, bắt tạm giam sau khi vượt đèn đỏ, gây tai nạn khiến một thiếu niên tử vong tại chỗ.

Bắt tài xế xe chở gỗ vượt đèn đỏ đè chết một thiếu niên
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar
Đăng ký bằng email
Khi bấm "Đăng ký" đồng thời bạn đã đồng ý với điều khoản của toà soạn Đăng ký
Đăng nhập
Thông tin bạn đọc Thông tin của bạn đọc sẽ được bảo mật an toàn và chỉ sử dụng trong trường hợp toà soạn cần thiết để liên lạc với bạn.
Gửi bình luận
Đóng
Hoàn thành
Đóng

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar