23/05/2025 17:31 GMT+7

Đường dây cho vay nặng lãi qua app quy mô ngàn tỉ: Nữ trợ lý có vai trò gì?

Chiều 23-5, TAND TP Đà Nẵng tiếp tục phiên tòa xét xử 35 bị cáo trong đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ qua app.

Đường dây cho vay nặng lãi qua app quy mô ngàn tỉ: Nữ trợ lý có vai trò gì? - Ảnh 1.

Bị cáo Thư tại tòa - Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG

Vai trò của nữ trợ lý

Bị cáo Lương Minh Thư (30 tuổi, trú TP.HCM) - trợ lý và phiên dịch của "ông chủ" Wang YunTao (người chủ mưu, cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi) - được tòa dành nhiều thời gian để xét hỏi.

Thư bắt đầu làm năm 2018 và được Wang YunTao giao quản lý toàn bộ bộ phận nhân sự và quản lý bộ phận thu hồi nợ. Ngoài ra, Thư còn có quản lý hoạt động của app vay Yoloan và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.

Số tiền Thư thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng và đã tiêu xài hết vào mục đích cá nhân.

Thư khai việc thành lập các công ty là do Wang YunTao chỉ đạo.

"Vì sao lập đến 10 công ty, lập 1 công ty cho vay được không? Mục đích thành lập hệ thống công ty là tách phần phí ra khỏi lãi suất để qua mắt cơ quan chức năng đúng không?" - đại diện viện kiểm sát đặt câu hỏi.

Thư cuối đầu trả lời: Dạ!

Một số bị cáo khác khai ban đầu chưa nhận thức được hành vi của mình là phạm tội nhưng khi làm việc với cơ quan điều tra thì biết mình vi phạm. Một số bị cáo khác khai nhận sự chỉ đạo trực tiếp từ bị cáo Thư...

Lập cả chục doanh nghiệp làm "bình phong"

Năm 2018, Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app: Ơi vay, Vdong, Yoloan. Người này đã thuê nhiều người Việt Nam thành lập hàng chục công ty và đứng tên đại diện.

Mục đích Wang YunTao thuê nhiều người khác đứng tên thành lập nhiều công ty là để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi tránh bị phát hiện.

Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app trên.

Các bộ phận trong hệ thống các công ty có người đứng đầu và có vai trò cụ thể. Các bộ phận gồm: nhân sự, tài chính - kế toán, bộ phận chăm sóc khách hàng, thẩm định, nhắc phí. Cùng với đó là bộ phận nhắc nợ và thu nợ.

Theo đó, đối với app Ơi vay, có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn từ 1-7 ngày (S1):

Hàng ngày, trưởng nhóm đăng nhập vào hệ thống của app. Hệ thống sẽ đưa về hồ sơ của những người vay chưa đóng tiền, trễ hạn 1-7 ngày gồm các thông tin kèm theo. Trưởng nhóm đôn đốc, nhắc nhở nhân viên dựa trên danh sách hệ thống gửi về, điện thoại cho "con nợ" thông qua phần mềm Zoiper để nhắc nợ.

Nếu không liên lạc được với người vay thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại hoặc nhắn tin cho người thân, bạn bè của "con nợ" để thông báo, tác động…

Sau thời gian trên nếu không thực hiện được việc nhắc nợ, thu hồi nợ, danh sách khách vay sẽ được chuyển sang bộ phận thu hồi nợ mang tên S2.

Nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn 8-14 ngày (S2) có cách thức hoạt động tương tự như S1. Và nếu không thực hiện được, danh sách con nợ sẽ chuyển sang bộ phận S3 (nợ quá hạn 15-30 ngày) và trên 30 ngày là S4.

Đối với app Vdong, văn phòng đại diện Công ty TNHH Việt Nam ACE tại Bình Dương cũng có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ hoạt động với phương thức như trên.

Nội dung tin nhắn mà các nhân viên thu hồi nợ gửi cho người thân của người vay gồm hình ảnh, số điện thoại người vay kèm theo nội dung thông báo trốn nợ, lươn lẹo với chủ nợ…

Để thực hiện việc giải ngân và thu tiền của những người vay tiền, Wang YunTao đã chỉ đạo các công ty trong hệ thống ký kết hợp đồng thu hộ, chi hộ với các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán.

vay nặng lãi  - Ảnh 2.

Đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ hầu tòa - Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG

Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 - 1.095%/năm, gấp 6,1 - 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.

Nếu quá thời hạn mà chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn từ 183,77%/năm - 8.554,69%/năm, gấp 6,1 - 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.

Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỉ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.

Mâu thuẫn ở bệnh viện, nam thanh niên đâm chết người

Từ mâu thuẫn trong lúc đi thăm người thân mới sinh con ở bệnh viện mà một người bị đâm chết, một người đã bị cảnh sát bắt giữ.

Bình luận hay

Chia sẻ

Tuổi Trẻ Online Newsletters

Đăng ký ngay để nhận gói tin tức mới

Tuổi Trẻ Online sẽ gởi đến bạn những tin tức nổi bật nhất

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự

Tin cùng chuyên mục

Mang tài sản bán 37 triệu rồi đi báo 'bị cướp' để lừa chồng

Phòng cảnh sát hình sự Công an TP.HCM cảnh báo các hành vi giả mạo, dựng chuyện bị cướp nhằm mục đích cá nhân sẽ bị xử phạt hành chính, thậm chí có thể bị xử lý hình sự nếu gây hậu quả nghiêm trọng.

Mang tài sản bán 37 triệu rồi đi báo 'bị cướp' để lừa chồng

Phó chủ tịch TP Huế cũng là ‘nạn nhân’ của karaoke loa kẹo kéo

Phó chủ tịch TP Huế chia sẻ ông nhiều lần trở thành khán giả bất đắc dĩ của các ca sĩ karaoke loa kẹo kéo vào buổi trưa, buổi tối.

Phó chủ tịch TP Huế cũng là ‘nạn nhân’ của karaoke loa kẹo kéo

Người phụ nữ ở Đồng Nai dùng xyanua đầu độc chồng và 3 cháu ruột ra sao?

Công an tỉnh Đồng Nai đã chuyển hồ sơ đề nghị truy tố người phụ nữ từng đầu độc 4 người thân trong gia đình bằng xyanua gây rúng động dư luận.

Người phụ nữ ở Đồng Nai dùng xyanua đầu độc chồng và 3 cháu ruột ra sao?

Mức phạt không thấp, sao vẫn chưa 'trị' được tiếng ồn?

Yêu cầu xây dựng ‘khung giờ yên tĩnh’ nhận được ủng hộ tích cực, đặc biệt là những người bị ảnh hưởng trực tiếp bởi tiếng ồn.

Mức phạt không thấp, sao vẫn chưa 'trị' được tiếng ồn?

Có hình xăm vẫn được xem xét gọi nhập ngũ

Bộ Quốc phòng cho biết loại trừ các hình xăm có nội dung chống đối chế độ, chia rẽ dân tộc, mang tính kinh dị, bạo lực... thì công dân có hình xăm vẫn được xem xét tuyển chọn nhập ngũ.

Có hình xăm vẫn được xem xét gọi nhập ngũ

Liên tiếp sinh viên ở TP.HCM sập bẫy lừa 'bắt cóc online'

Chỉ trong vòng 2 tháng, đã có 3 học sinh, sinh viên tại TP.HCM sập bẫy lừa đảo 'bắt cóc online' dù Công an TP.HCM liên tục phát cảnh báo. Trường hợp gần nhất bị lừa mất hơn 800 triệu đồng.

Liên tiếp sinh viên ở TP.HCM sập bẫy lừa 'bắt cóc online'
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar
Đăng ký bằng email
Khi bấm "Đăng ký" đồng thời bạn đã đồng ý với điều khoản của toà soạn Đăng ký
Đăng nhập
Thông tin bạn đọc Thông tin của bạn đọc sẽ được bảo mật an toàn và chỉ sử dụng trong trường hợp toà soạn cần thiết để liên lạc với bạn.
Gửi bình luận
Đóng
Hoàn thành
Đóng

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar