Đổi tiền mới trên mạng, coi chừng thiệt hại

Và không chỉ cho số điện thoại gọi ngay, liên lạc qua Messenger hay Zalo, người làm dịch vụ đổi tiền lẻ còn công khai dịch vụ trên Google Maps để khách hàng tìm đến chỗ của họ giao dịch dễ dàng.

Ngoài đổi nhiều mệnh giá tiền Việt, nơi này còn quảng cáo đổi tiền 1-2 đô la Mỹ. Người có nhu cầu có thể đến đổi trực tiếp hoặc giao đi sau vài giờ hoặc 2-3 ngày tùy xa, gần.

Theo bảng phí đổi được đăng tải, mệnh giá tiền giấy được đổi là từ 500 đồng đến 200.000 đồng, mệnh giá càng thấp có phí đổi càng cao.

Nơi đổi tiền thậm chí "mạnh miệng" đảm bảo luôn có sẵn số lượng tiền lẻ mới từ vài chục triệu đồng. Khách hàng cần số lượng từ vài trăm triệu đồng liên hệ trước ít nhất một ngày để "shop liên hệ với ngân hàng xuất tiền" (!?).

Trong vai người có nhu cầu đổi tiền lẻ mệnh giá 500 và 1.000 đồng, tôi được trả lời khách ở ĐBSCL sẽ được giao tiền tận nhà qua dịch vụ bưu điện, phí ship 50.000 đồng, phí đổi tiền cũng là 10%. Tôi được hứa hẹn: nhận tiền, kiểm tra rồi thanh toán.

Nhưng điều đáng ngại là các dịch vụ đổi tiền lẻ không qua địa chỉ cụ thể mà còn giao dịch qua mạng. Nhiều nơi yêu cầu chuyển khoản trước mới giao tiền sau. Và càng đến cận Tết tỉ lệ thu đổi tiền càng cao, có nơi lên đến 15%.

Được biết, theo quy định, ngoài Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

Và hành vi đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí đổi là vi phạm quy định của pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng, có thể bị xử lý, xử phạt nghiêm theo quy định tại nghị định 88/2019. Cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 20 - 40 triệu đồng.

Tổ chức vi phạm thì mức xử phạt hành chính sẽ bằng hai lần mức phạt tiền đối với cá nhân.

Báo chí, cơ quan chức năng từng nhiều lần phản ánh, cảnh báo rằng không chỉ vi phạm pháp luật, việc đổi tiền lẻ và tiền mới qua mạng có thu phí có thể xảy ra rủi ro lớn cho chính người cần đổi tiền.

Nhất là khi hoạt động đổi tiền lẻ, tiền mới thường giao dịch qua mạng. Có người khi nhận về cọc tiền bị rút ruột, không đúng xê ri lẫn tiền cũ nát, thậm chí không kiểm tra kỹ càng còn có thể nhận về tiền giả…

Nhưng điều dễ hình dung nhất là tham gia giao dịch bất hợp pháp người dân không được bảo đảm quyền lợi, khó khiếu nại.

Mong muốn có nguồn tiền lẻ may mắn đầu năm cần cẩn trọng để tránh phiền phức, thậm chí bị lừa đảo, gian lận. Vì vậy, người có nhu cầu nên đổi tiền tại các nơi được cho phép nhằm tránh rủi ro cũng là không tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật.

Ngân hàng báo không có tiền mới, nhưng lên mạng đổi 'bao nhiêu cũng có'

TTO - Trong khi các ngân hàng đều trả lời không có tiền mới, trên mạng nhiều người rao đổi tiền lẻ đủ mọi mệnh giá với cam kết là tiền mới, xêri liên tục. Riêng loại 500 đồng mới, mức phí lên tới 100%.