Lợi dụng ngân hàng 'siết' vay vốn, tội phạm tín dụng đen lộ mặt tại Tây Ninh

Nội dung được thông tin tại Hội nghị giao ban báo chí 6 tháng đầu năm 2024, do tỉnh Tây Ninh tổ chức chiều 18-7.

Thượng tá Võ Thanh Kim - phó trưởng Phòng an ninh chính trị nội bộ Công an tỉnh Tây Ninh - cho biết trong 6 tháng đầu năm 2024, Công an tỉnh Tây Ninh đã quyết liệt đấu tranh phòng chống tội phạm.

Cụ thể, Công an tỉnh Tây Ninh đã xử lý 15 vụ với 22 người liên quan đến tín dụng đen. Trong đó khởi tố 9 vụ và 11 người, xử phạt hành chính 6 vụ và 11 người. Đồng thời thực hiện các biện pháp chống đua xe, qua đó phát hiện và lập biên bản 56 người, tạm giữ 55 xe và nhắc nhở, giải tán 81 nhóm người tụ tập vào đêm khuya.

Tội phạm về trật tự xã hội là 358 vụ, tăng 44 vụ so với cùng kỳ năm 2023. Một số loại tội phạm như gây rối trật tự công cộng, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản… tăng nhẹ.

Đặc biệt, theo thượng tá Kim, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen có chiều hướng tăng và phức tạp. Sau khi các ngân hàng siết chặt việc vay vốn, lợi dụng việc người dân có nhu cầu vay tiền để kinh doanh, làm ăn, tình hình tội phạm liên quan đến "tín dụng đen" hoạt động phức tạp, tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh trật tự.

Có nhiều cơ sở núp bóng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, kinh doanh tài chính (có phép hoặc không phép, treo biển hoặc không treo biển) tổ chức rải tờ rơi, dán quảng cáo, đăng thông tin trên các trang mạng xã hội... (thực chất là hoạt động tín dụng đen).

Từ đó nảy sinh các vấn đề phức tạp về tội phạm hình sự, ma túy và tệ nạn xã hội.

Những người hoạt động tín dụng đen thường mồi chài người dân vay với lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn... để sập bẫy vào đường dây cho vay của bọn chúng. Số tiền cho vay không đúng thực tế, ít hơn nhiều so với số tiền người vay nhận được (trừ tiền phí vay, tiền đóng lãi trước...

Sau thời gian đóng lãi gần hết nhưng vẫn bị các "chủ nợ" ép quay vòng số tiền vay hoặc viết giấy nợ với số tiền cao hơn số tiền gốc. Ngoài ra, để không cho người vay thoát nợ, những người này theo dõi người vay về tận nhà để nắm thông tin, cho vay với lãi suất cao.

Chỉ trong một thời gian ngắn, số tiền lãi liên tục tăng, số tiền vay gốc và lãi nhanh chóng lớn dần làm người vay mất khả năng trả nợ, họ dùng mọi thủ đoạn để xiết nợ như đổ chất bẩn, khủng bố tinh thần, đe dọa gây thương tích, giết người, bắt giữ người trái pháp luật.

Trước diễn biến trên, Công an tỉnh Tây Ninh đã tổ chức mở cao điểm đợt tấn công, truy quét tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" từ 15-9-2023 đến 5-3-2024. 

Theo kết quả, Công an tỉnh Tây Ninh đang quản lý 64 người hoạt động đơn lẻ, 2 nhóm có 6 người nghi vấn hoạt động tín dụng đen.

Thời gian tới, Công an tỉnh Tây Ninh chỉ đạo các đơn vị liên quan chủ động trong phòng chống, xử lý tội phạm liên quan đến "tín dụng đen". Lập danh sách quản lý đối với các công ty, doanh nghiệp (công ty tài chính, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ…).

Cầm đồ, cần lưu ý gì để tránh 'bẫy' tín dụng đen?

Để tránh rủi ro, người đi cầm đồ cần quan tâm các thỏa thuận, điều khoản trong hợp đồng, nhất là về lãi suất, các quyền, nghĩa vụ liên quan được ghi trong hợp đồng.