Bí quyết nào giúp quản lý tài chính cá nhân hiệu quả?

Cải tiến công cụ quản lý tài chính cá nhân (Ảnh: Freepik)

Nguyên nhân là do thiếu công cụ quản lý bổ ích (26,5%), không có nhiều thời gian để tìm hiểu (22,9%), thiếu kiến thức tài chính (16,9%) và không tự tin về thu nhập của mình (44,6%).

Cải tiến công cụ quản lý tài chính cá nhân

Thấu hiểu điều đó, Techcombank đã bắt tay cùng Personetics giúp khách hàng quản lý tài chính cá nhân tốt hơn, nhờ vào sự hỗ trợ của công nghệ AI. 

Thông qua việc phân tích lịch sử và hành vi giao dịch tài chính của từng khách hàng, hệ thống sẽ đưa ra những lời khuyên như "mẹo" tiết kiệm, đề xuất sản phẩm tài chính phù hợp, hay tư vấn tăng trưởng tài sản. 

Không những vậy, tính năng này còn kịp thời cảnh báo những chi tiêu quá mức hay các khoản thanh toán đột xuất của người dùng, giúp khách hàng gia tăng sức khỏe tài chính cũng như đạt được những mục tiêu một cách độc lập.

Kết quả bước đầu cho thấy cùng với 10.000 khách hàng tham gia vào hành trình trải nghiệm, Techcombank đã nhận về những kết quả nổi bật chỉ trong 3 tuần như:

- Số dư tiết kiệm tăng 9%;

- Tỉ lệ khách hàng đăng nhập trung bình vào ứng dụng tăng từ 14,2 lần (so với trước thời gian thí điểm) lên 77,3 lần (trong thời gian triển khai);

- Số giao dịch trả góp tăng 43,7% với tổng giá trị trả góp tăng tới 32%.

Ông Pranav Seth, giám đốc văn phòng chuyển đổi số tại Techcombank, chia sẻ về các công cụ quản lý tài chính cá nhân mà Techcombank đã và đang phát triển: "Chúng tôi hướng tới sứ mệnh ‘cách mạng hóa’ cách thức quản lý tài chính của khách hàng. 

Chúng tôi tin rằng những giải pháp tài chính được cá nhân hóa dựa trên dữ liệu phân tích sâu về hành vi chi tiêu của khách hàng chính là những yếu tố then chốt để giúp họ dễ dàng đưa ra những quyết định sáng suốt hơn và đạt được sự vững mạnh về tài chính".

Chị Huyền (30 tuổi), một freelancer, chia sẻ về trải nghiệm tích cực của mình: "Với thu nhập hằng tháng không ổn định, ứng dụng đã hỗ trợ tôi theo dõi mọi chi tiêu hằng tháng và đồng thời đưa ra những lời khuyên hữu ích về các khoản cần thanh toán hoặc đầu tư, giúp tôi dễ dàng đưa ra quyết định sáng suốt để tối ưu hóa tài chính của mình".

Anh Minh (40 tuổi), một giám đốc điều hành bận rộn, cũng sử dụng Techcombank Mobile để tối ưu hóa các khoản đầu tư một cách hiệu quả. Với công nghệ AI tiên tiến, anh Minh nhận được những lời khuyên cá nhân về việc tiết kiệm, hay các sản phẩm đầu tư phù hợp với nhu cầu, mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình.

Hài lòng về những kết quả bước đầu đã đạt được, ông Santhosh Mahendiran, giám đốc khối dữ liệu & phân tích tại Techcombank, chia sẻ thêm: "Việc kết hợp sức mạnh của dữ liệu và những hiểu biết sâu về khách hàng với Personetics đã mang đến cho chúng tôi cơ hội tuyệt vời để thiết kế nên hành trình khách hàng độc đáo. Trong một thế giới mà bất kỳ sản phẩm đều có thể bị dễ dàng sao chép, điều tạo nên sự khác biệt giữa các ngân hàng là cách chúng ta sử dụng dữ liệu và mang đến trải nghiệm độc đáo cho từng khách hàng". 

Mở ra cơ hội hợp tác lâu dài

Tiên phong theo đuổi chiến lược "khách hàng làm trọng tâm", Techcombank tin rằng việc hợp tác với những đối tác đầu ngành như Personetics và Adobe sẽ giúp ngân hàng tiếp tục nỗ lực mang đến những giải pháp tài chính đột phá và toàn diện, giúp nâng cao trải nghiệm cho khách hàng Việt hơn nữa trong tương lai. 

Việc hợp tác này, theo ông David Sosna - tổng giám đốc & đồng sáng lập Personetics - chia sẻ: "Chúng tôi cũng rất háo hức mong đợi giai đoạn tiếp theo của mối quan hệ đối tác này, tiếp tục đồng hành với Techcombank trong việc nâng cao trải nghiệm tài chính dành cho khách hàng và chuyển biến tích cực trong kết quả kinh doanh của ngân hàng với từng tập khách hàng trọng tâm".

Ông Pranav Seth chia sẻ thêm: "Từ việc xác định những cơ hội đầu tư, tiết kiệm mới đến quản lý chi tiêu cá nhân, mục tiêu quan trọng nhất của chúng tôi là trao quyền kiểm soát chủ động cho khách hàng với sự tiện lợi chưa từng có. Hợp tác với Personetics đánh dấu một cột mốc quan trọng trong tầm nhìn dài hạn ‘nâng tầm giá trị sống’ của Techcombank thông qua việc cung cấp trải nghiệm tài chính ‘cá nhân hóa’ cho từng khách hàng".