Thủ đoạn đường dây cho vay nặng lãi 20.000 tỉ do người Trung Quốc cầm đầu thực hiện ra sao?

Cơ quan an ninh điều tra Công an tỉnh Quảng Nam vừa khởi tố vụ án cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản, vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới và khởi tố bị can, bắt tạm giam hàng chục người để điều tra.

1 triệu người vay với lãi suất 2.346%/năm

Qua nắm tình hình trên không gian mạng, Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện nhiều người dân bị các đối tượng dẫn dụ cài đặt các app vay tiền nhanh, vay tiền với lãi suất cao nên phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Bộ Công an xác lập chuyên án đấu tranh.

Theo kết quả điều tra, cuối năm 2020 đến nay, nhóm người nước ngoài (quốc tịch Trung Quốc) chủ mưu cấu kết người Việt Nam sử dụng nhiều công ty "ma".

Họ tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với lãi suất 2.346%/năm cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc thông qua ứng dụng "Great Vay" trên điện thoại di động, liên kết lưu trữ dữ liệu người vay tại website có địa chỉ https://xxxxxx.com đặt tại sever của Alibaba Cloud Singapore.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền lớn, họ thành lập hàng chục công ty "ma".

Sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền, chuyển tiền trái phép qua biên giới. Cùng với đó nhóm này sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu xã hội đen.

Thủ đoạn tinh vi, phức tạp

Đường dây hoạt động với thủ đoạn tinh vi, phức tạp, có sự cấu kết, móc nối chặt chẽ giữa các đối tượng người nước ngoài chủ mưu cầm đầu và người Việt Nam giúp sức, gây nhiều khó khăn cho hoạt động điều tra.

Nhóm người này thành lập các pháp nhân thương mại "ma" sử dụng không gian mạng, thuê máy chủ tại nước ngoài. Xây dựng các ứng dụng cho vay trên điện thoại di động.

Khi người vay tải ứng dụng, đăng ký bằng chứng minh nhân dân, căn cước công dân, tài khoản ngân hàng, số điện thoại chính chủ và đồng ý với điều khoản, điều kiện vay thì tất cả các thông tin về điện thoại được đồng bộ về cơ sở dữ liệu của nhóm này nhằm phục vụ cho hoạt động thu hồi nợ sau này.

Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày. Tiền lãi của gói vay thường là 45%/tuần, tương đương 2.346,4%/năm và được các đối tượng trừ thẳng vào số tiền gốc người vay đăng ký khi giải ngân.

Nếu trong thời gian 7 ngày người vay không trả được tiền thì đường dây cho vay sẽ yêu cầu trả tiền gia hạn thêm 7 ngày với số tiền gia hạn là 45% số tiền vay.

Lợi dụng sự sơ hở, thiếu kiểm tra của các công ty trung gian thanh toán tại Việt Nam, nhóm người trên đã thông qua các công ty này cho vay số tiền trên 20.000 tỉ đồng, thu hồi nợ, thu lợi bất chính số tiền trên 8.000 tỉ đồng.

Để tránh sự phát hiện, các đối tượng cầm đầu còn tổ chức nhiều nhóm nhỏ, tại nhiều địa bàn khác nhau trên toàn quốc.

Họ thực hiện việc nhắc nợ, đòi nợ bằng nhiều hình thức vi phạm pháp luật. Đối với số tiền thu lợi bất chính qua hoạt động phạm tội, nhóm người nước ngoài tổ chức rửa tiền qua bất động sản, chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam bằng tiền ảo và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.

Nhóm này khai thác triệt để không gian mạng để hoạt động, chúng sử dụng các công ty "ma" và các công ty trung gian để thanh toán hoạt động hợp pháp để cho vay và thu hồi vốn nên ẩn danh.

Đối với số tiền thu lợi bất chính, các đối tượng sử dụng trên 5.000 tài khoản ngân hàng không chính chủ để luân chuyển dòng tiền phạm tội.

Qua đó tổ chức rửa tiền và sử dụng nhiều phương thức chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam số tiền đặc biệt lớn (5.000 tỉ đồng) như: qua tiền ảo, các kênh chuyển tiền trái pháp luật.

Địa bàn tổ chức hoạt động phạm tội trên toàn quốc, nhóm người nước ngoài chia ra nhiều nhóm nhỏ, phân công luân phiên thay đổi nhau nhập cảnh vào Việt Nam nên đây cũng là vấn đề rất khó khăn trong công tác thu thập tài liệu.

Dữ liệu về hoạt động cho vay đặt máy chủ tại nước ngoài nên công tác thu thập chứng cứ điện tử rất khó khăn.

Bắt trùm cho vay nặng lãi 'Tèo chùa' ở chợ Đà Lạt

Hồ Quốc Khánh, tự “Tèo chùa”, chuyên cho vay nặng lãi tại chợ Đà Lạt, đã bị bắt.