12/12/2014 00:10 GMT+7

​Sửa đổi một số quy định về phòng, chống rửa tiền

Nguồn: Ngân hàng Nhà nước
Nguồn: Ngân hàng Nhà nước

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.

Đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao

Theo đó, đối với khách hàng cá nhân có rủi ro cao, yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập bổ sung thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 tháng gần nhất của khách hàng, so với quy định trước đó tại Thông tư 35/2013/TT-NHNN là 6 tháng gần nhất.

Đồng thời, bổ sung thêm thông tin về tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc của cơ quan, tổ chức hoặc chủ cơ sở nơi làm việc hoặc có thu nhập chính của khách hàng.

Đối với khách hàng là tổ chức, Thông tư yêu cầu thu thập bổ sung thông tin về tổng doanh thu trong 2 năm gần nhất; tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo uỷ quyền của công ty mẹ (nếu khách hàng là công ty con) hoặc danh sách tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật hoặc theo uỷ quyền của chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện (nếu khách hàng là công ty mẹ).

Bên cạnh đó, phải giám sát các giao dịch của khách hàng để đảm bảo giao dịch của khách hàng phù hợp với bản chất, mục đích thiết lập mối quan hệ và hoạt động của khách hàng; kịp thời phát hiện các giao dịch bất thường và xem xét báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có đủ cơ sở hợp lý theo quy định của pháp luật.

Đồng thời, cập nhật thông tin định kỳ ít nhất 1 năm 1 lần hoặc khi đối tượng báo cáo (tổ chức tài chính; tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan) biết thông tin về khách hàng đã có sự thay đổi.

Chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo

Thông tư cũng sửa đổi quy định về báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính được phép thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Tuy nhiên, 2 giao dịch chuyển tiền điện tử sau không phải báo cáo, gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước thì tổ chức tài chính phát lệnh chuyển tiền phải báo cáo và có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin về cá nhân, tổ chức phát lệnh chuyển tiền.

Tổ chức tài chính phục vụ người thụ hưởng có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin về cá nhân, tổ chức thụ hưởng theo quy định và báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi được yêu cầu.

Ngoài ra, Thông tư cũng bổ sung các quy định liên quan đến phân công, kiểm toán và đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền và phòng, chống tài trợ khủng bố.

Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26-12-2014.

Nguồn: Ngân hàng Nhà nước

Bình luận hay

Chia sẻ

Tuổi Trẻ Online Newsletters

Đăng ký ngay để nhận gói tin tức mới

Tuổi Trẻ Online sẽ gởi đến bạn những tin tức nổi bật nhất

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự

Tin cùng chuyên mục

Điểm tin 18h: Giá tiêu xuất khẩu tăng mạnh; Bão lớn và lốc xoáy gây nhiều thiệt hại ở Mỹ

Điểm tin cùng bạn 18h ngày 18-5-2025: Thị trấn vùng cao ở Tuyên Quang ngập sâu sau cơn mưa 'cực đoan' 230mm; TP.HCM chấn chỉnh đào tạo, cập nhật kiến thức y khoa liên tục; Cơ chế thuế đơn giản, hộ kinh doanh sẽ lên doanh nghiệp…

Điểm tin 18h: Giá tiêu xuất khẩu tăng mạnh; Bão lớn và lốc xoáy gây nhiều thiệt hại ở Mỹ

Điểm tin 8h: Chuẩn bị để từ 1-7 ngồi nhà làm giấy tờ; Điều kiện của Nga để ông Putin gặp ông Zelensk

Điểm tin cùng bạn 8h ngày 18-5-2025: Đề xuất 'yêu cầu cấp thiết' để Đà Lạt thoát nạn kẹt xe; Các ‘ông lớn’ Meta, Google, TikTok, Microsoft… đã nộp 5.100 tỉ tiền thuế; Mỹ phê duyệt xét nghiệm máu đầu tiên chẩn đoán bệnh Alzheimer…

Điểm tin 8h: Chuẩn bị để từ 1-7 ngồi nhà làm giấy tờ; Điều kiện của Nga để ông Putin gặp ông Zelensk

Điểm tin 18h: Phá rào cản cho start-up Việt cất cánh; Ông Trump sa thải gần 600 nhân viên đài VOA

Nhiều thông tin được cập nhật trong chương trình "Điểm tin cùng bạn 18h" hôm nay, ngày 17-5-2025

Điểm tin 18h: Phá rào cản cho start-up Việt cất cánh; Ông Trump sa thải gần 600 nhân viên đài VOA

‘Điều dưỡng trong tương lai - Ước mơ trong tầm tay’

Hưởng ứng Ngày Quốc tế Điều dưỡng (12-5), Bệnh viện Đại học Y Dược TP.HCM tổ chức chuỗi hoạt động có chủ đề “Điều dưỡng trong tương lai - Ước mơ trong tầm tay”.

‘Điều dưỡng trong tương lai - Ước mơ trong tầm tay’

Check in 'nóc nhà Mỹ Tho' - Central Plaza Hotel

Khách sạn Central Plaza 22 tầng ở Mỹ Tho (Tiền Giang) không chỉ là nơi nghỉ dưỡng cao cấp, mà còn là nơi có không gian thu giãn và ngắm hoàng hôn sông Tiền, Mỹ Tho về đêm tuyệt đẹp.

Check in 'nóc nhà Mỹ Tho' - Central Plaza Hotel

Apple đối mặt áp lực về việc chuyển sản xuất iPhone về Mỹ

Tổng thống Mỹ Donald Trump cho biết ông đã yêu cầu Apple hạn chế việc xây dựng thêm các nhà máy tại Ấn Độ và thay vào đó mở rộng hoạt động tại Mỹ.

Apple đối mặt áp lực về việc chuyển sản xuất iPhone về Mỹ
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar
Đăng ký bằng email
Khi bấm "Đăng ký" đồng thời bạn đã đồng ý với điều khoản của toà soạn Đăng ký
Đăng nhập
Thông tin bạn đọc Thông tin của bạn đọc sẽ được bảo mật an toàn và chỉ sử dụng trong trường hợp toà soạn cần thiết để liên lạc với bạn.
Gửi bình luận
Đóng
Hoàn thành
Đóng

Bình luận (0)
Tối đa: 1500 ký tự
Tất cả bình luận (0)
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng, xin vui lòng viết bằng tiếng Việt có dấu.
Được quan tâm nhất
Mới nhất
Hiện chưa có bình luận nào, hãy là người đâu tiên bình luận về bài viết.
Tối đa: 1500 ký tự
Avatar