Nhân viên ngân hàng lừa đảo đáo hạn, huy động vốn, lừa luôn cả đồng nghiệp

Thậm chí Quang còn lừa đảo 7 tỉ đồng của đồng nghiệp làm chung ngân hàng.

Cáo trạng thể hiện do làm ăn thua lỗ, vay mượn tiền, mất khả năng trả nên Quang nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản.

Quang đưa ra thông tin gian dối cần tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng, đầu tư kinh doanh bất động sản với lãi suất cao để các bị hại tin tưởng cho vay rồi chiếm đoạt.

Thời gian này, Quang là cán bộ tín dụng ngân hàng B.V. chi nhánh Đà Nẵng và được lãnh đạo đưa hồ sơ vay vốn của Công ty TNHH V. để làm thủ tục.

Khi ngân hàng xác nhận đồng ý cấp tín dụng cho Công ty V. 25 tỉ đồng, Quang không giao cho bà K. (giám đốc công ty) mà đưa cho một số bị hại xem.

Quang nói dối là bà K. có nhu cầu vay tiền để tất toán khoản vay tại ngân hàng khác, lấy tài sản bảo đảm về thế chấp vay vốn tại ngân hàng B.V. 

Qua đó, làm các bị hại tin tưởng giao tiền rồi chiếm đoạt.

Số tiền chiếm đoạt được, Quang dùng để trả lãi và gốc cho người khác hoặc trả cho chính các bị hại để những người này tin tưởng tiếp tục giao tiền.

Bằng thủ đoạn trên, Quang đã lừa đảo chiếm đoạt của 15 bị hại tổng cộng hơn 53 tỉ đồng. Quang đã trả được gần 12 tỉ đồng, còn lại trên 40 tỉ đồng chưa trả lại cho các bị hại.

Đáng chú ý, trong số bị hại có cả đồng nghiệp của Quang. Ngoài ra Quang còn nói dối với ông N.T.T. (trú đường Hải Phòng, Đà Nẵng) cần tiền làm thủ tục đáo hạn cho doanh nghiệp H.D., qua đó chiếm đoạt số tiền 3,5 tỉ đồng.

Vay tiền 'đáo hạn ngân hàng': Chiêu lừa đảo cũ, nhiều nạn nhân mới

Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra khá sôi động. Lợi dụng hoạt động này, nhiều kẻ đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản.