Mua bán trái phép dưới 1.000 USD sẽ chỉ bị phạt cảnh cáo

Mua bán trái phép dưới 1.000 USD sẽ chỉ bị phạt cảnh cáo - Ảnh: QUANG ĐỊNH

Đây là thay đổi rất lớn so với quy định cũ tại nghị định 96 được Chính phủ ban hành năm 2014.

Quy định tại nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng phân loại vi phạm theo từng số tiền ngoại tệ trao đổi, mua bán trên thị trường.

Theo đó, hành vi mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) giữa cá nhân hoặc tại tiệm vàng, điểm thu đổi ngoại tệ không được cấp phép sẽ bị phạt cảnh cáo.

Trường hợp số tiền ngoại tệ mua bán trái phép từ 1.000-10.000 USD sẽ bị phạt tiền 10-20 triệu đồng. Mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng nếu số tiền mua bán hoặc thanh toán bằng ngoại tệ từ 10.000 đến dưới 100.000 USD.

Mức phạt này cũng áp dụng nếu đại lý mua bán ngoại tệ không niêm yết tỉ giá rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng.

Còn với giao dịch từ 100.000 USD trở lên sẽ bị phạt tối đa 100 triệu đồng. Riêng hành vi xuất nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt bất hợp pháp sẽ bị phạt đến 250 triệu đồng.

Nghị định này cũng quy định xử phạt bằng tiền 30-50 triệu đồng với đại lý đổi ngoại tệ đồng thời làm đại lý cho nhiều ngân hàng hoặc vận chuyển ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam trái pháp luật.

Trước đó nghị định 96 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng quy định phạt 80-100 triệu đồng với hành vi mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép đổi ngoại tệ.

Từ quy định này, một số trường hợp dù chỉ đổi 100 USD đã bị phạt đến 90 triệu đồng như trường hợp của ông Nguyễn Cà Rê tại Cần Thơ. Ông Rê là một thợ điện, được người thân cho tờ 100 USD, khi đem đến đổi ở một tiệm vàng thì bị phát hiện và xử phạt.

Vụ việc trên đã gây tranh cãi rất lớn, nhiều ý kiến cho rằng đổi 100 USD mà bị phạt 90 triệu đồng là quá nặng. Cũng có ý kiến cho rằng nên căn cứ vào tính chất vụ việc, vì họ được người thân cho tiền, đi đổi chứ không phải là đi mua hay kinh doanh ngoại tệ.

Quyết định xử phạt trên sau đó đã được thu hồi. Sau đó Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất sửa nghị định 96.