Đầu tư bền vững có 'lời' không?

Thế hệ Millennials, gen Z và xu hướng sống bền vững

Theo báo cáo "Người tiêu dùng thích ứng trong thị trường biến động" năm 2023 của PwC, 96% người tiêu dùng Việt Nam sẵn lòng chi trả nhiều hơn để mua sản phẩm từ các công ty có đạo đức kinh doanh, 93% sẵn sàng chi trả nhiều hơn cho các sản phẩm sử dụng nguyên liệu tái chế và bền vững.

Một nghiên cứu được Trường Kinh doanh sau đại học Stanford (Mỹ) công bố năm 2022 cho thấy có đến 85% nhà đầu tư thuộc thế hệ Millennials và gen Z muốn các công ty quản lý tài sản của họ thực hiện tốt các vấn đề môi trường, cho dù có phải bỏ qua các cơ hội sinh lời nóng. Tỉ lệ này lớn hơn đáng kể so với các thế hệ trước.

Trong buổi tọa đàm "Đầu tư bền vững có lời không?" mới đây, ông Ngô Thế Triệu - tổng giám đốc Công ty TNHH Quản lý Quỹ Eastspring Investments (Eastspring Việt Nam) với kinh nghiệm 24 năm trong lĩnh vực tài chính và đầu tư - cho biết thực tế khách hàng, nhà đầu tư trong lĩnh vực tài chính bảo hiểm nắm bắt xu hướng rất nhanh, mức độ hiểu biết cao, và có quan điểm rõ ràng, nhất quán về "đầu tư có trách nhiệm".

Tọa đàm trực tuyến "Đầu tư bền vững có "lời" không?"

Khi lực lượng lao độngViệt Nam hiện nay phần lớn thuộc thế hệ Millennials và GenZ, thì quan điểm sống của họ cũng trở thành động lực đẩy mạnh xu hướng phát triển bền vững trong các hoạt động sản xuất, kinh doanh và đầu tư, góp phần khơi thông nguồn vốn cho các dự án xanh đang rất khát vốn.

Phát triển bền vững "có lời" ở đâu?

Trả lời câu hỏi phát triển bền vững có lời không, ông Ngô Thế Triệu lấy ví dụ về quỹ bảo hiểm liên kết đơn vị mới nhất vừa được ra mắt trong tháng 3-2024 bởi Công ty Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam. Đây là quỹ liên kết đơn vị đầu tiên trên thị trường bảo hiểm nhân thọ có định hướng phát triển bền vững được Eastspring quản lý.

Ông cho biết sau 12 tháng vận hành thử nghiệm, tính từ cuối tháng 2-2023, quỹ đầu tư định hướng bền vững này đã mang lại lợi tức đầu tư lên tới 37,9%, trong khi tỉ suất lợi nhuận của VNIndex trong cùng thời kỳ đạt 22,25%.

Theo ông Ngô Thế Triệu, một mô hình kinh doanh mang lại giá trị cho xã hội là một mô hình kinh doanh bền vững, hài hòa với cuộc sống và giá trị của mỗi người xung quanh. Sản phẩm của doanh nghiệp được nhiều người chấp nhận, quy trình tạo ra sản phẩm đó cũng bền vững, hài hòa.

Từ đó sẽ giúp cho sản phẩm đứng vững trong tâm trí khách hàng, khiến họ sử dụng rất lâu dài. Những công ty có mô hình kinh doanh bền vững thường sẽ mang lại kết quả kinh doanh vượt trội qua thời gian, đem lại giá trị lớn cho nhà đầu tư.

Quỹ liên kết đơn vị "PRUlink Tương Lai Xanh"

"PRUlink Tương Lai Xanh" là quỹ thứ 7 trong danh mục quỹ PRUlink của dòng sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị của Prudential. Khi tham gia các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị, bên cạnh được bảo vệ tài chính, khách hàng có cơ hội đầu tư tài sản trong dài hạn. Quỹ đem đến cho khách hàng thêm lựa chọn đầu tư linh hoạt, đóng góp tích cực vào xu hướng phát triển bền vững và thể hiện giá trị sống của bản thân.

Quỹ này sẽ tập trung vào đầu tư có trách nhiệm, trong đó lĩnh vực kinh doanh của các công ty được lựa chọn đầu tư được đối chiếu và phân loại dựa vào các tiêu chuẩn bền vững uy tín trên thế giới. Ba lĩnh vực chủ yếu mà PRUlink Tương Lai Xanh hướng đến tập trung vào các mục tiêu thiết thực nhất với tình hình kinh tế - xã hội tại Việt Nam, đó là Khí hậu - Sức khỏe - Tiến bộ.

Để tìm kiếm và sàng lọc mô hình kinh doanh bền vững tại từng thời điểm trước khi đầu tư vào, một ủy ban đầu tư của Eastspring sẽ đánh giá chi tiết từng doanh nghiệp dựa nguyên lý đầu tư của quỹ liên kết đơn vị PRUlink Tương Lai Xanh. Mỗi 6 tháng một lần, ủy ban sẽ đánh giá lại danh sách này. Đó là phương pháp luận mà Eastspring áp dụng để mang lại giá trị lâu bền cho nhà đầu tư và tìm được những mô hình đầu tư thực sự bền vững trong dài hạn.

"Danh mục sẽ được thay đổi bằng cách đầu tư cho những công ty mới xứng đáng hơn, những mô hình kinh doanh bền vững lâu dài, để mang lại giá trị cho nhà đầu tư", ông Triệu cho biết.