Ba trường hợp sẽ bị khóa tài khoản, dừng giao dịch trực tuyến từ ngày 1-1-2025

Ngân hàng phát thông báo khẩn

Nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.

Cụ thể, theo khoản 6, Điều 16 của thông tư: Thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.

Điểm q, khoản 1, Điều 17 cũng nêu rõ tổ chức phát hành thẻ phải tạm dừng giao dịch thẻ với các trường hợp giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.

Như vậy, kể từ ngày 1-1-2025, 3 nhóm tài khoản sẽ không thể giao dịch trực tuyến gồm: khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn; khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học và khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực.

Mặt khác, khoản 1, Điều 17 cũng yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ phải kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ; thường xuyên cảnh báo hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong phát hành và sử dụng thẻ, hướng dẫn bảo mật thông tin dữ liệu và sử dụng thẻ an toàn…

Thực hiện theo quy định của Thông tư 18, một loạt ngân hàng như VPBank, Agribank, SHB… đã gửi thông báo tới khách hàng về việc tạm dừng giao dịch trực tuyến, khóa thẻ kể từ ngày 1-1-2025 với những tài khoản có thông tin không hợp lệ hoặc không đáp ứng điều kiện.

Đầu tháng 10, VPBank thông báo dừng toàn bộ giao dịch điện tử với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an…

Ngày 28-10, Agribank thông báo khách hàng cá nhân chỉ được giao dịch trực tuyến khi hoàn thành đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.

Ngày 30-10, SHB thông báo từ ngày 1-1-2025, chủ tài khoản/chủ thẻ chưa đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học sẽ không thể giao dịch bằng phương tiện điện tử, đồng thời tạm dừng rút tiền và giao dịch trên tài khoản thanh toán/thẻ khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực.

Ba phương pháp xác thực sinh trắc học

Những trường hợp khách hàng chưa cập nhật sinh trắc học có thể thực hiện bằng những cách sau:

Cách 1 : Xác thực sinh trắc học bằng CCCD gắn chíp trên ứng dụng ngân hàng/ ví điện tử theo những thao tác được chỉ dẫn chi tiết trong ứng dụng (yêu cầu điện thoại có hỗ trợ NFC).

Cách 2 : Xác thực sinh trắc học bằng VNeID. Cách này yêu cầu người dùng phải có tài khoản định danh điện tử mức độ 2 và cập nhật ứng dụng ngân hàng, ứng dụng VNeID lên phiên bản mới nhất.

Cách 3 : Nếu không thể tự xác thực sinh trắc học theo hai cách trên, người dân cần mang theo CCCD đến văn phòng giao dịch của ngân hàng/ các tổ chức tài chính số trung gian để được hỗ trợ trực tiếp.

Phương thức thu thập dữ liệu sinh trắc học thông qua gặp mặt trực tiếp cũng được áp dụng cho khách hàng là người nước ngoài người gốc Việt Nam chưa xác định quốc tịch.

Nhằm khuyến khích khách hàng nhanh chóng hoàn tất cập nhật sinh trắc học, nâng cao bảo mật, đảm bảo môi trường giao dịch số minh bạch và an toàn, các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán trung gian… cũng triển khai nhiều khuyến mãi hấp dẫn.

Đơn cử có thể kể đến hệ sinh thái tài chính số Viettel Money với chương trình ưu đãi cập nhật sinh trắc học: Thần tài chính gõ cửa - "phát lộc" đón năm mới.

Theo đó, từ ngày 3-12-2024, 100% khách hàng sẽ được nhận quà tặng của Viettel Money khi cập nhật sinh trắc học thành công trên ứng dụng. Khách hàng may mắn nhất sẽ có cơ hội nhận được phần quà trị giá lên đến 8.686.868 đồng mỗi ngày.

Theo thống kê của Viettel Money, sau hơn 2 tuần triển khai, số lượng người dùng cập nhật sinh trắc học trên ứng dụng đã tăng đáng kể. Đáng chú ý, đã có gần 100 khách hàng được nhận thưởng 868.686 đồng và 8.686.868 đồng.

Được biết, đây là hoạt động mở màn của Viettel Money trong mùa Tết năm nay, khi thương hiệu hóa thân thành vị thần tài chính đem lại may mắn cho mọi người về của cải, vật chất.

Để sớm tận hưởng ưu đãi cũng như chủ động đảm bảo an toàn và thông suốt cho mọi giao dịch, Viettel Money khuyến khích người dùng nên cập nhật sinh trắc học sớm, tránh thời điểm cuối năm công việc bận rộn có thể quên.